Якщо родичі надсилають гроші на картку: що зробити, щоб її не заблокував банк

Клієнтка одного з банків зіткнулась з неприємною ситуацією, коли її рахунок було заблоковано після пересилання їй грошей. Кошти надсилав батько у сумі 130 тисяч гривень через касу банку.

Фінансова установа сповістила клієнтку про «підозрілу активність» та необхідність провести додаткову перевірку. На період моніторингу їй припинили можливість знімати готівку, здійснювати P2P-перекази та платежі.

Згодом виявилось, що батько питав у фінансової установи про безпечність переказування грошей доньці. Документи, які підтверджують родинний зв’язок, також надано. Але ключовий момент полягав у тому, що він не дочекався, поки банк надішле підтвердження про прийняття цих документів. Як наслідок, рахунок був заблокований.

Що зробити, щоб банк не заблокував картку

Щоб уникнути блокування, банк слід заздалегідь поінформувати про родинні стосунки між сторонами переказу. Для цього зазвичай необхідно надати такі документи:

• паспорт або ID-картку,
• реєстраційний номер облікової картки платника податків (РНОКПП/ІПН);
• документ, що підтверджує родинні зв’язки (свідоцтво про народження для батьків, дітей, сестер, братів або свідоцтво про шлюб — для подружжя).

Залежно від політики конкретного банку, документи можуть прийматися онлайн або безпосередньо у відділенні. Варто враховувати, що деякі банки не приймають цифрові версії документів із «Дії» і вимагають оригінал або скан-копію з паперового документа.

У випадку, коли переказ уже здійснено, а рахунок заблокували, варто якнайшвидше звернутися до банку з повним пакетом документів. Зазвичай розблокування рахунку займає до 24 годин у робочі дні, але точні строки можуть варіюватися залежно від банку.

У деяких випадках (наприклад, перекази між колишніми подружжями в межах аліментів) може знадобитися додаткове підтвердження — нотаріально завірена угода.

Раніше ПриватБанк озвучив важливу інформацію про картки та їх термін дії.