Чи перевірятимуть походження грошей, якщо переказувати 5 тисяч гривень
Виявляється, так званої «безпечної суми», яку не перевіряв би фінмоніторинг не існує.
Банк оцінює не лише суму, а й те наскільки переказ відповідає звичній фінансовій поведінці людини, пояснює Андрій Дубас, президент Асоціації українських банків.
Він наводить приклад двох умовних клієнтів, один стабільно користується рахунком, що місяця отримують 100-150 тисяч. Для такого клієнта переказати тисяч зо 50 — буде звичною операцією. Інший — той, що може викликати підозри — раптові перекази.
Банки автоматизовано перевіряють рахунки, зважаючи на регулярність переказів, попередню активність рахунку, характер платежів.
Якщо клієнт здійснює операцію, що відрізняється від звичних для нього — до людини банк може звернутися за поясненнями. Так банк аналізує операцію, це не означає автоматичне звернення у податкову.
Якщо ви позичаєте гроші. У такому варіанті — особливо, якщо позика — значна — потрібно мати розписку або договір.
Раніше повідомлялось, що з 23 жовтня у частини українців автоматично списуватимуть гроші з рахунків.