Зміни з 1 червня: українців просять звернути увагу на нововведення

Всіх клієнтів банків поділяють на три групи, які показують ступінь ризику — високий, середній та низький. Єдиних критеріїв поділу немає, тому банки на основі первинного моніторингу самі визначають приналежність клієнта до тієї чи іншої групи.

Ці групи впливають на суми переказів з картки на картку. У меморандумі, який раніше підписали фінансові установи, для групи високого ризику встановлено ліміт до 50 тисяч гривень на місяць. Водночас для середнього та низького ризику обмеження встановлено на загальну суму до 150 тисяч гривень.

Ліміти на перекази не зачіпають картки волонтерів, які здійснюють збори на допомогу ЗСУ, а також клієнтів з великою зарплатою чи підтвердженими іншими доходами.

Зміни з 1 червня

На початку літа на українців очікує нове посилення обмежень. Клієнти із середньої та низької груп ризику матимуть ліміт у 100 тисяч гривень на вихідні перекази (було 150 тисяч). Щоб здійснювати перерахування значних сум з одного банку до іншого, необхідно надати фінансовій установі документи, які підтверджують джерело походження та розмір отриманих доходів.

Для підтвердження легальності доходів годяться:

• зарплатна відомість,
• декларація,
• довідки.

Отримавши подібні документи, банки будуть скасовувати встановлені ліміти або встановлювати їх на рівні, що відповідає фінансовим можливостям клієнтів, зокрема контролюючи обсяг коштів, що надходять на рахунки.

Раніше видання інформувало, чому не приходить на картку Національний кешбек.