Просять це не робити: три причини, через які кожен банк може заблокувати рахунок
Банк може заблокувати рахунок клієнта, якщо є порушення або зафіксовано підозрілі дії. Наводимо щонайменше три речі, через які можуть обмежити фінансові операції.
Зазначимо, що причин блокування рахунків є більше. Але ми говоримо про ті, які найчастіше трапляються.
ВІДЕО ДНЯБлокування банківського рахунку завжди стає неприємною несподіванкою для клієнта. Проте банківські установи мають законне право обмежити доступ до коштів за певних обставин. Розуміння цих причин допоможе уникнути проблем або швидше їх вирішити.
РекламаПричини блокування банківських рахунків
- Заборгованість та невиконані фінансові зобов’язання. Найпоширенішою причиною блокування є наявність непогашених боргів. До них належать прострочені банківські кредити, несплачені аліменти на утримання дітей, невиплачені штрафи та адміністративні стягнення, заборгованість перед іншими кредиторами.
У таких випадках фінансова установа діє на підставі документів від органів виконавчої служби. Банк зобов’язаний арештувати кошти на рахунках боржника для погашення заборгованості згідно з виконавчим документом. - Вимоги правоохоронних органів. Блокування може відбутися за рішенням суду або правоохоронних органів у рамках кримінального провадження. Зазвичай це трапляється на етапі досудового розслідування, коли власник рахунку є підозрюваним у кримінальній справі або існують підозри у вчиненні шахрайства (або інших економічних злочинів). Банк не має права відмовитися виконувати такі рішення та зобов’язаний негайно заблокувати доступ до рахунку.
- Підозрілі фінансові транзакції. Банківські установи ведуть постійний моніторинг фінансових операцій своїх клієнтів. Рахунок може бути заблокований при виявленні операцій, що можуть свідчити про відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або екстремістської діяльності, інші види протизаконної фінансової діяльності.
Всі зазначені підстави для обмеження доступу до банківських рахунків мають чітке правове обґрунтування в українському законодавстві.
Таким чином, щоб не блокували рахунки, просять цього не робити:
- не скоювати протизаконні вчинки,
- регулярно оплачувати фінансові зобов’язання, якщо такі є,
- не здійснювати підозрілі фінансові операції.
Раніше видання пояснювало, чому пенсіонерам можуть заблокувати картку.
