Якщо маєте картку будь-якого банку: озвучено попередження про перевірку
При користуванні будь-якими банківськими картками варто зважати на нові ліміти, які почали діяти на початку літа. Фінансові установи можуть провести перевірку, якщо перевищити стелю суми переказу.
Цього року в Україні запровадили нові обмеження на переказ коштів між банківськими картками. Зміни спрямовані на боротьбу з тіньовою економікою та підвищення прозорості фінансових операцій.
Для клієнтів без підтверджених доходів з високим рівнем ризику встановлено фінансову стелю до 50 тисяч гривень на місяць, для середнього та низького рівня ризику — до 100 тисяч гривень на місяць.
Правила перевірки карток
Банки (ПриватБанк, Ощадбанк, monobank та ін.) самостійно визначають рівень ризику клієнтів при відкритті рахунків. Для клієнтів високого ризику застосовуються посилені перевірки операцій, включаючи:
- вимоги щодо документального підтвердження походження коштів,
- призупинення підозрілих транзакцій до завершення перевірки,
- обмеження на кількість рахунків (до 3 карток в одній валюті без підтвердження доходів).
На практиці це означає, що у разі наявності картки будь-якого банку підозрілий рух коштів на ній можуть перевірити. Епізодичні перекази батькам, дітям чи рідним у невеликих сумах можна здійснювати без проблем. А ось регулярні надходження від багатьох осіб можуть викликати запитання банку.
Нововведення вимагають від користувачів більшої обережності та прозорості у фінансових операціях, але спрямовані на покращення загальної безпеки банківської системи.
Користувачам рекомендують планувати фінансові операції з урахуванням нових лімітів. В жодному разі не варто використовувати особисту банківську картку з метою виведення коштів, які походять від нелегального бізнесу.
Нагадаємо, в Україні дозволи «об’єднання карток». Йдеться про можливість списання грошей за покупки з кількох різних платіжок.