Підписуйтесь на нас у соціальних мережах
  • Facebook 308 000+
    Найбільша новинна спільнота Закарпаття
  • Telegram 11 900+
    Миттєво повідомляємо про найголовніше
  • Instagram 16 000+
    Тримаємо в курсі всіх подій
  • Відразу сповіщаємо важливі новини
  • Viber 15 100+
    Канал головних новин Закарпаття та України
  • YouTube 1800+
    Не лише розповідаємо, але й показуємо
Реклама на PMG.ua
Більше 4 мільйонів читачів на місяць. Найпопулярніше видання Закарпаття!

Банки можуть блокувати картки клієнтів: названо причину

Банки можуть блокувати картки клієнтів: названо причину

Банк має право заблокувати картку клієнта та звернутись до нього за поясненнями, якщо виявить нетипову для нього активність.

ВІДЕО ДНЯ

Відповідна інформація міститься у Законі "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

Читайте також:
Зарплата 2022: кому платитимуть більше вже з 1 лютого
Реклама

Згідно документу, фінансові установи повинні здійснити ідентифікацію платників. Якщо сума переказу на картку складає до 5 тисяч гривень, тоді вона не є обов’язковою. Але, до прикладу, якщо за один день клієнт банку отримає три перекази по 5 тисяч, банк має право тимчасово заблокувати картку клієнта та звернутись із вимогою пояснити фінансову активність.

Як пояснює видання "РБК Україна", у вересні 2021 року максимальну суму переказів без ідентифікації було збільшено на 1 гривню. Закон прийнято у зв’язку з тим, що найчастіше українцям було незручно переводити суму до 4999 гривень, тому її вирішили округлити.

Реклама

Переказ без фінансового моніторингу – норми закону не поширюються на:

  • оплату компослуг, податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
  • сплату кредиту у сумі до 30 тисяч гривень;
  • перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
  • всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
  • зняття коштів з власного рахунку.

Раніше повідомлялось, що "ПриватБанк" попередив про шахрайську схему із тисячею за вакцинацію та як аферисти обмаюють українців.

Скопійовано
Наш сайт використовує файли cookie
Для чого це нам потрібно