В Україні збираються змінити суми переказів через термінали, а рахунки можуть блокувати
Максимальну суму анонімних переказів через термінали можуть вже найближчим часом змінити. Крім того, в Раді вже приготували зміни критеріїв публічних осіб, яких банки повинні посилено перевіряти.
Анонімно через термінали (мається на увазі без підтвердження особи), фактично, можна переказати суму до 5 тисяч гривень. На ділі ж виходить, що термінали приймають 4999 гривень. І якраз оцю одну "невистачаючу" гривню збираються додати.
Народний депутат Ігор Фріс пропонує виправити цей недолік і збільшити суму до 5001 гривні.
Зазначимо:
- анонімним вважається переказ, який здійснений через термінал без ідентифікації;
- для ідентифікації досить авторизуватися в терміналі за допомогою банківської карти або коду з СМС.
Як зараз перевіряють перекази?
В Україні нові правила фінансового моніторингу запрацювали ще минулого року. Згідно із законом, фінансові установи повинні застосовувати ризик-орієнтований підхід. Кожен банк використовує свою систему автоматичної перевірки, під час якої окремі клієнти зазнають посиленого контролю. Серед них, наприклад:
- громадські діячі (мають вплив на бюджет й ухвалення рішень, ПЕП);
- ті, хто проводить операції на суму від 400 тис. грн;
- ті, хто проводить операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
- фізособи-підприємці (ФОП), юридичні особи, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
- ті, хто переказує кошти за кордон, обмінює банкноти.
Якщо банку здалося, що операція сумнівна, блокувати можуть навіть перекази незначних сум. Хоча раніше закон зобов’язував перевіряти операції від 150 тис. грн, а за новими правилами – від 400 тис.
Перевірка стосується не тільки переказів, а й навіть відкриття депозитів. Якщо українець щомісяця відкладав невелику суму із "сірої" зарплати, накопичив, наприклад, на квартиру і вирішив віднести гроші в банк (інакше легально угоду провести не вдасться), фінансова установа може відмовитися відкривати депозит.
Раніше інтернет-видання "PMG.ua" розповідало про субсидії. Її перепризначення буде автоматичним для всіх отримувачів, крім трьох категорій.
Також читайте про ціну на газ у червні.