Будуть три різні категорії: що запроваджують для українців з 1 лютого
З 1 лютого 2025 року в Україні запроваджуються нові правила для банківських переказів, які передбачають встановлення лімітів на фінансові операції для клієнтів із різними рівнями ризику.
Нововведення стосуються тих, хто не має документально підтверджених доходів. Усі клієнти банків будуть розділені на три категорії залежно від рівня ризику:
ВІДЕО ДНЯ- Високий рівень ризику — з 1 лютого максимальна сума переказів для таких клієнтів становитиме до 50 тис. грн на місяць.
- Середній та низький рівень ризику — встановлюється ліміт до 150 тис. грн на місяць.
Ці обмеження поширюватимуться на операції переказів за реквізитами IBAN. При цьому ліміти не включатимуть внутрішні перекази між рахунками одного клієнта в межах одного банку.
Якщо клієнт має офіційно підтверджені доходи, що перевищують встановлені ліміти, він може подати до банку відповідну заяву. До заяви потрібно додати документи, які підтверджують походження коштів або джерело доходу. У такому випадку банк дозволить перекази в межах підтвердженого доходу. Наприклад, якщо клієнт офіційно заробляє понад встановлену суму, ці доходи не потраплять під обмеження, але їх потрібно буде підтвердити документально.
РекламаЩо не потрапляє під ліміти?
Нововведення не стосуватимуться:
- переказів зарплатних коштів;
- зборів волонтерських організацій;
- інших легальних доходів, підтверджених документами.
Нові правила, які почнуть діяти з 1 лютого, покликані посилити фінансовий контроль і запобігти можливим махінаціям із нелегальними доходами. Водночас для клієнтів, які надають банку підтвердження своїх доходів, жодних суттєвих обмежень не буде.
РекламаОтже, вже з 1 лютого українцям слід підготуватися до цих змін, особливо якщо їхні перекази перевищують встановлені ліміти. Це нововведення вплине на багатьох громадян, тому варто заздалегідь подбати про необхідні документи для підтвердження доходів.
