В Україні збираються змінити суми переказів через термінали, а рахунки можуть блокувати

Максимальну суму анонімних переказів через термінали можуть вже найближчим часом змінити. Крім того, в Раді вже приготували зміни критеріїв публічних осіб, яких банки повинні посилено перевіряти.

Анонімно через термінали (мається на увазі без підтвердження особи), фактично, можна переказати суму до 5 тисяч гривень. На ділі ж виходить, що термінали приймають 4999 гривень. І якраз оцю одну "невистачаючу" гривню збираються додати.

Народний депутат Ігор Фріс пропонує виправити цей недолік і збільшити суму до 5001 гривні.

Зазначимо:

• анонімним вважається переказ, який здійснений через термінал без ідентифікації;
• для ідентифікації досить авторизуватися в терміналі за допомогою банківської карти або коду з СМС.

Як зараз перевіряють перекази?

В Україні нові правила фінансового моніторингу запрацювали ще минулого року. Згідно із законом, фінансові установи повинні застосовувати ризик-орієнтований підхід. Кожен банк використовує свою систему автоматичної перевірки, під час якої окремі клієнти зазнають посиленого контролю. Серед них, наприклад:

• громадські діячі (мають вплив на бюджет й ухвалення рішень, ПЕП);
• ті, хто проводить операції на суму від 400 тис. грн;
• ті, хто проводить операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
• фізособи-підприємці (ФОП), юридичні особи, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
• ті, хто переказує кошти за кордон, обмінює банкноти.

Якщо банку здалося, що операція сумнівна, блокувати можуть навіть перекази незначних сум. Хоча раніше закон зобов’язував перевіряти операції від 150 тис. грн, а за новими правилами – від 400 тис.

Перевірка стосується не тільки переказів, а й навіть відкриття депозитів. Якщо українець щомісяця відкладав невелику суму із "сірої" зарплати, накопичив, наприклад, на квартиру і вирішив віднести гроші в банк (інакше легально угоду провести не вдасться), фінансова установа може відмовитися відкривати депозит.

Раніше інтернет-видання "PMG.ua" розповідало про субсидії. Її перепризначення буде автоматичним для всіх отримувачів, крім трьох категорій.

Також читайте про ціну на газ у червні.