Підписуйтесь на нас у соціальних мережах
  • Facebook 308 000+
    Найбільша новинна спільнота Закарпаття
  • Telegram 11 900+
    Миттєво повідомляємо про найголовніше
  • Instagram 16 000+
    Тримаємо в курсі всіх подій
  • Відразу сповіщаємо важливі новини
  • Viber 15 100+
    Канал головних новин Закарпаття та України
  • YouTube 1800+
    Не лише розповідаємо, але й показуємо
Реклама на PMG.ua
Більше 4 мільйонів читачів на місяць. Найпопулярніше видання Закарпаття!
  • Головна
  • Економіка
  • В Україні збираються змінити суми переказів через термінали, а рахунки можуть блокувати

В Україні збираються змінити суми переказів через термінали, а рахунки можуть блокувати

В Україні збираються змінити суми переказів через термінали, а рахунки можуть блокувати

Максимальну суму анонімних переказів через термінали можуть вже найближчим часом змінити. Крім того, в Раді вже приготували зміни критеріїв публічних осіб, яких банки повинні посилено перевіряти.

ВІДЕО ДНЯ

Анонімно через термінали (мається на увазі без підтвердження особи), фактично, можна переказати суму до 5 тисяч гривень. На ділі ж виходить, що термінали приймають 4999 гривень. І якраз оцю одну "невистачаючу" гривню збираються додати.

Народний депутат Ігор Фріс пропонує виправити цей недолік і збільшити суму до 5001 гривні.

Реклама
Читайте також:
Податки для українців хочуть підвищити: за що доведеться платити більше

Зазначимо:

Реклама
  • анонімним вважається переказ, який здійснений через термінал без ідентифікації;
  • для ідентифікації досить авторизуватися в терміналі за допомогою банківської карти або коду з СМС.

Як зараз перевіряють перекази?

В Україні нові правила фінансового моніторингу запрацювали ще минулого року. Згідно із законом, фінансові установи повинні застосовувати ризик-орієнтований підхід. Кожен банк використовує свою систему автоматичної перевірки, під час якої окремі клієнти зазнають посиленого контролю. Серед них, наприклад:

Реклама
  • громадські діячі (мають вплив на бюджет й ухвалення рішень, ПЕП);
  • ті, хто проводить операції на суму від 400 тис. грн;
  • ті, хто проводить операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
  • фізособи-підприємці (ФОП), юридичні особи, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
  • ті, хто переказує кошти за кордон, обмінює банкноти.

Якщо банку здалося, що операція сумнівна, блокувати можуть навіть перекази незначних сум. Хоча раніше закон зобов’язував перевіряти операції від 150 тис. грн, а за новими правилами – від 400 тис.

Перевірка стосується не тільки переказів, а й навіть відкриття депозитів. Якщо українець щомісяця відкладав невелику суму із "сірої" зарплати, накопичив, наприклад, на квартиру і вирішив віднести гроші в банк (інакше легально угоду провести не вдасться), фінансова установа може відмовитися відкривати депозит.

Раніше інтернет-видання "PMG.ua" розповідало про субсидії. Її перепризначення буде автоматичним для всіх отримувачів, крім трьох категорій.

Також читайте про ціну на газ у червні.

Скопійовано
Наш сайт використовує файли cookie
Для чого це нам потрібно